Một cựu nhân viên ngân hàng tại Việt Nam vừa bị tuyên án 16 năm tù sau khi thực hiện các hành vi lừa đảo và chiếm giữ tiền từ giao dịch chuyển nhầm.
- Hàng nghìn người đổ về cố đô Huế trong dịp lễ giỗ Tổ
- TP.HCM khởi tố vợ chồng sản xuất thực phẩm chức năng Emo’s chứa chất cấm
- Nắng nóng gay gắt: Vì sao những cơn đau đầu thường xuyên gõ cửa?
Chiếm đoạt tài sản bằng kịch bản lừa đảo phục chức và đáo hạn
Bị cáo Phạm Thị Mai, 44 tuổi, từng là nhân viên tín dụng tại một chi nhánh ngân hàng thương mại ở Chơn Thành. Theo hồ sơ vụ án, trong giai đoạn từ năm 2017 đến năm 2022, do đầu tư kinh doanh bất động sản thua lỗ và nợ nần nhiều người, Mai đã nảy sinh ý định thực hiện các hành vi gian dối để lấy tiền trả nợ cá nhân.
Để tạo lòng tin với những người xung quanh, bị cáo đã đưa thông tin rằng mình từng giữ chức vụ phó giám đốc ngân hàng nhưng đã bị mất chức và đang cần một khoản tiền để phục hồi lại vị trí cũ. Với danh nghĩa lãnh đạo giả này, Mai lôi kéo các nạn nhân giao tiền cho mình với lý do thực hiện các thủ tục chuyển nhượng quyền sử dụng đất hoặc làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng.
Bằng các thủ đoạn lừa đảo nêu trên, bị cáo đã chiếm đoạt của ông Trần Anh C. tổng cộng 992 triệu đồng thông qua ba lần giao dịch khác nhau. Ngoài ra, Mai còn thực hiện hành vi lừa đảo để chiếm đoạt thêm 700 triệu đồng của một nạn nhân khác tên S., nâng tổng số tiền chiếm hữu bất hợp pháp từ các nạn nhân lên hơn 1,6 tỷ đồng.
Chiếm đoạt tài sản từ việc chiếm giữ tiền do người khác chuyển nhầm
Bên cạnh các hành vi lừa đảo có tính toán từ trước, Phạm Thị Mai còn lợi dụng sự sai sót trong giao dịch điện tử của khách hàng để trục lợi cá nhân. Cụ thể vào ngày 12/12/2024, tại khu vực phường Phú Lợi, bà Phạm Thị Nh. đã vô tình thực hiện lệnh chuyển nhầm số tiền 499.999.999 đồng vào tài khoản cá nhân của bị cáo Mai.
Ngay sau khi phát hiện sự cố, chủ sở hữu tài sản đã gửi yêu cầu hoàn trả số tiền gần nửa tỷ đồng này cho bị cáo. Tuy nhiên, thay vì phối hợp với phía ngân hàng để trả lại tài sản cho người chuyển nhầm theo quy định, Mai đã cố tình phớt lờ các yêu cầu hợp pháp và nhanh chóng rút toàn bộ số tiền trên để sử dụng hết vào mục đích chi tiêu cá nhân.
Tại phiên tòa diễn ra vào ngày 28/4, Hội đồng xét xử xác định các hành vi vi phạm của bị cáo là đặc biệt nghiêm trọng và gây ảnh hưởng xấu đến trật tự xã hội. Tổng hợp hai tội danh là lừa đảo chiếm đoạt tài sản và chiếm giữ trái phép tài sản, tòa tuyên phạt Phạm Thị Mai mức án 16 năm tù giam, đồng thời buộc bị cáo phải bồi thường toàn bộ thiệt hại cho các bị hại.
Theo: Báo Dân trí