Chuyển 13 tỷ đồng để tất toán khi mua nhà đang thế chấp ngân hàng, một người đàn ông tại TPHCM nguy cơ mất trắng tài sản sau khi bị chủ nhà âm thầm rút sạch tiền trong quá trình thực hiện các thủ tục giao dịch.
- Vi phạm đường sắt: Cảnh sát giao thông toàn quốc đồng loạt ra quân xử lý nghiêm
- Kênh “tử thần” 28 người chết đuối vì 3km kênh thiếu kinh phí
- Tìm thấy nam sinh mất tích tại Tam Đảo sau hơn 36 giờ nỗ lực cứu nạn
Diễn biến vụ việc chiếm đoạt tài sản khi mua nhà đang thế chấp tại ngân hàng qua giao dịch giải chấp
Vào tháng 3/2025, anh Nguyễn Văn A. trú tại TPHCM thực hiện giao dịch mua một căn nhà trị giá 13 tỷ đồng đang được thế chấp tại ngân hàng với dư nợ gốc và lãi khoảng 10 tỷ đồng. Hai bên thống nhất đặt cọc trước số tiền 3 tỷ đồng có công chứng để đảm bảo tính pháp lý. Sau đó, họ hẹn cùng đến ngân hàng để thực hiện tất toán khoản vay nhằm giải chấp tài sản, cho phép hoàn tất việc sang tên quyền sở hữu.
Tại trụ sở ngân hàng cùng sự có mặt của công chứng viên, bên bán đề nghị anh A. chuyển tiếp gần 10 tỷ đồng còn lại vào tài khoản thanh toán cá nhân để thanh toán nợ. Do hạn mức chuyển khoản trên ứng dụng điện thoại bị giới hạn tối đa là 499 triệu đồng cho mỗi lần thực hiện, anh A. buộc phải thực hiện rất nhiều lệnh chuyển tiền liên tiếp để hoàn tất nghĩa vụ tài chính. Tuy nhiên, ngay sau khi hoàn tất giao dịch, phía ngân hàng bất ngờ thông báo tài khoản vẫn không đủ số dư.
Qua kiểm tra thực tế, trong lúc anh A. đang thao tác chuyển tiền, chủ nhà đã âm thầm thực hiện các lệnh chuyển tiền sang nhiều tài khoản khác nhau nhằm mục đích tán phát tài sản. Thậm chí, trong khoảng thời gian từ trưa đến chiều cùng ngày, người này tiếp tục tẩu tán toàn bộ số tiền khiến tài khoản không còn đủ số dư để tất toán khoản vay. Dù quy trình mua bán có sự tham gia của công chứng viên ngay tại quầy, nạn nhân vẫn đối mặt nguy cơ mất trắng 13 tỷ đồng.
Khuyến cáo pháp lý nhằm đảm bảo an toàn khi mua tài sản trong ngân hàng
Luật sư Trần Viết Hà, Đoàn luật sư tỉnh Đắk Lắk, người trực tiếp hỗ trợ pháp lý cho nạn nhân nhận định, đây là rủi ro cực kỳ lớn khi bên mua tin tưởng chuyển tiền vào tài khoản cá nhân. Ông khuyến cáo bị hại cần sớm gửi đơn tố cáo về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản đến cơ quan công an. Đồng thời, bên mua nên khởi kiện ra tòa án để yêu cầu các biện pháp ngăn chặn giao dịch liên quan đến tài sản.
Theo luật sư, sai lầm lớn nhất của người mua là thanh toán vào tài khoản cá nhân thông thường, nơi chủ tài khoản có toàn quyền rút hoặc chuyển tiền đi bất cứ lúc nào. Vì tài sản vẫn đang trong tình trạng thế chấp hợp pháp tại ngân hàng, bên mua không thể trực tiếp xử lý tranh chấp về quyền sở hữu nếu dòng tiền bị tán phát. Đây là kẽ hở mà các đối tượng lừa đảo thường xuyên lợi dụng để chiếm đoạt những khoản tiền có giá trị lớn từ khách hàng.
Để đảm bảo an toàn khi mua nhà đang thế chấp ngân hàng, chuyên gia khuyến nghị người dân chỉ nên làm việc trực tiếp với ngân hàng và yêu cầu cung cấp đúng số tài khoản thu nợ. Mọi giao dịch phải được thực hiện thông qua lệnh ủy nhiệm chi với nội dung ghi rõ mục đích tất toán khoản vay. Phương án tối ưu nhất là nộp tiền mặt trực tiếp tại quầy giao dịch ngân hàng để nhận chứng từ xác nhận, giúp ngân hàng thực hiện thủ tục giải chấp tài sản ngay lập tức.
Theo: Báo Dân trí