Ngân hàng đồng loạt cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng ngày càng tinh vi

Thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng đang “nở rộ”, khiến các ngân hàng buộc phải lên tiếng cảnh báo về những chiêu trò mạo danh doanh nghiệp vàng uy tín để chiếm đoạt tài sản.

• Trú ẩn trong vàng: Cái giá thật sự của làn sóng gom vàng toàn cầu
• Tổng Bí thư Tô Lâm chỉ đạo xóa bỏ độc quyền nhà nước về vàng miếng
• Bán vàng cao hơn giá niêm yết, Bảo Tín Minh Châu vi phạm loạt quy định về phòng chống rửa tiền

Giả mạo ngân hàng, doanh nghiệp vàng: Thủ đoạn cũ trong lớp vỏ mới

Nhiều ngân hàng lớn như BIDV, MB, SHB… vừa đồng loạt phát đi cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng, trong đó kẻ gian sử dụng hình thức giả mạo các doanh nghiệp kinh doanh vàng và thậm chí mạo danh cả ngân hàng để dụ dỗ người dân tham gia giao dịch lừa đảo.

Theo các ngân hàng, các đối tượng lừa đảo thường tạo lập các website, fanpage, tài khoản mạng xã hội sử dụng giao diện, tên miền và logo giống hệt với những thương hiệu vàng uy tín như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu… khiến nhiều người dân không phân biệt được thật – giả.

Đặc biệt, thay vì chỉ giả mạo doanh nghiệp, nay các đối tượng còn mạo danh chính các ngân hàng để nâng cao độ tin cậy, khiến người dùng dễ sập bẫy.

Tung tin giả, hứa lãi cao: Mồi nhử quen thuộc nhưng hiệu quả

Trong bối cảnh giá vàng trong nước tăng cao và luôn chênh lệch trên 10 triệu đồng/lượng so với giá thế giới, nhu cầu giao dịch tăng đột biến đã tạo cơ hội cho các nhóm lừa đảo trục lợi.

Các chiêu trò phổ biến mà ngân hàng nhận diện bao gồm: tung tin giả về giá vàng, quảng bá chương trình “khuyến mãi”, chiết khấu, tặng thưởng hấp dẫn để thu hút người dân đầu tư. Kẻ gian còn mời gọi đầu tư online với lời hứa lãi cao theo ngày hoặc theo tuần – đây là các dấu hiệu rõ ràng của mô hình lừa đảo đa cấp trá hình.

Khi nạn nhân sập bẫy, chúng tiếp tục giả danh ngân hàng hoặc người thân gửi tin nhắn, email trúng thưởng nhằm lấy thông tin tài khoản, mã OTP, chiếm đoạt tiền.

Thậm chí, để tạo độ tin cậy, chúng còn tung ra hình ảnh “chốt lời”, hóa đơn “đã đặt hàng” có logo gần giống doanh nghiệp thật để đánh vào lòng tin của người mua.

SJC, ngân hàng vào cuộc, khuyến cáo người dân tỉnh táo

Trước tình trạng giả mạo doanh nghiệp vàng để trục lợi, Công ty Vàng bạc đá quý TP HCM (SJC) từng phát cảnh báo về việc có đối tượng lập fanpage, website mạo danh thương hiệu này để đánh cắp dữ liệu cá nhân và thực hiện giao dịch trái pháp luật.

Các ngân hàng như SHB, BIDV, MB… cũng khuyến nghị người dân chỉ nên thực hiện giao dịch mua bán vàng an toàn tại các điểm kinh doanh được cấp phép chính thức, kiểm tra kỹ website, fanpage và tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản hay mã OTP cho bất kỳ ai – kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng hay doanh nghiệp vàng.

Đại diện SHB nhấn mạnh: “Mọi sự lơ là, chủ quan đều có thể tạo cơ hội cho tội phạm lợi dụng và chiếm đoạt tài sản”.

Ngân hàng Nhà nước cũng đã yêu cầu các điểm bán vàng miếng hợp pháp phải treo biển hiệu nhận diện, niêm yết giấy phép công khai để người dân dễ phân biệt thật – giả, tăng mức độ an toàn khi giao dịch.

Danh sách doanh nghiệp, ngân hàng được phép kinh doanh vàng miếng

Tính đến nay, cả nước có 22 ngân hàng và 16 doanh nghiệp được cấp phép kinh doanh vàng miếng, bao gồm:

1. Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB)
2. Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank)
3. Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV)
4. Công ty TNHH một thành viên Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank)
5. Ngân hàng TMCP Đông Á (DongABank)
6. Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MaritimeBank)
7. Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank)
8. Ngân hàng TMCP Nam Á (NamABank)
9. Ngân hàng TMCP Phát triển TP Hồ Chí Minh (HDBank)
10. Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB)
11. Ngân hàng TMCP Phương Nam (SouthernBank)
12. Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank)
13. Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB)
14. Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TienPhongBank)
15. Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank)
16. Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank)
17. Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank)
18. Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank)
19. Ngân hàng TMCP Quân đội (MB)
20. Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB)
21. Ngân hàng TMCP Phát triển nhà Đồng bằng Sông Cửu Long (MHB)
22. Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank)
23. Công ty TNHH một thành viên Vàng bạc Đá quý TPHCM – Ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam
24. Tổng Công ty Vàng Agribank Việt Nam – CTCP
25. Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu
26. Công ty cổ phần Tập đoàn Vàng bạc Đá quý DOJI
27. Công ty cổ phần Đầu tư và Kinh doanh Vàng Việt Nam
28. Công ty TNHH một thành viên Kim Ngọc Phú
29. Công ty TNHH Mi Hồng
30. Công ty TNHH Vàng bạc Đá quý Ngọc Hải
31. Công ty TNHH Vàng bạc Đá quý Ngọc Thâm
32. Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận
33. Công ty TNHH Vàng bạc Phúc Thành
34. Công ty cổ phần Thương mại Vàng bạc Đá quý Phương Nam
35. Công ty TNHH một thành viên Vàng bạc Đá quý Ngân hàng Sài Gòn Thương tín
36. Công ty TNHH một thành viên Vàng bạc Đá quý Sài Gòn – SJC
37. Công ty cổ phần Đầu tư Vàng Phú Quý
38. Công ty TNHH một thành viên Vàng bạc Đá quý Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam.

Người dân cần chủ động tìm hiểu và chỉ thực hiện giao dịch tại những điểm này.

Theo: VnExpress