Cơ quan điều tra tỉnh Sơn La vừa tạm giam một nhân viên ngân hàng do có hành vi gian lận hồ sơ, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng của khách vay.

Thông tin từ Công an tỉnh Sơn La ngày 31/12 cho biết, đơn vị này vừa triệt phá thành công một vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đối tượng bị khởi tố là Lò Minh Phương, sinh năm 1991, từng công tác tại hệ thống ngân hàng SHB chi nhánh tỉnh.

Phương bị cơ quan chức năng cáo buộc đã sử dụng các thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền giải ngân của khách hàng. Lợi dụng vị trí nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân, bị can đã trực tiếp can thiệp vào các bộ hồ sơ vay vốn quan trọng.

Quá trình phạm tội của Phương diễn ra trong thời gian dài nhưng chỉ bị phát hiện khi khách hàng phát hiện sự bất thường về dư nợ. Các bằng chứng được Công an cung cấp cho thấy sự cố ý làm trái các quy định về nghiệp vụ tín dụng của bị can.

Cơ quan Cảnh sát điều tra đã áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam đối với Lò Minh Phương để đảm bảo quá trình tố tụng. Vụ án hiện đang được xử lý nghiêm theo quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự Việt Nam.

Nhân viên ngân hàng lừa khách ký khống và các tình tiết mới

Trong quá trình làm việc với các bên liên quan, cơ quan công an phát hiện Phương thường xuyên yêu cầu khách hàng ký khống. Các loại giấy tờ này vốn là tài liệu quan trọng trong bộ hồ sơ giải ngân bắt buộc phải có thông tin minh bạch.

Do tin tưởng vào mác nhân viên ngân hàng, nhiều khách hàng đã không ngần ngại ký tên vào các tờ giấy trắng. Phương sau đó đã sử dụng những chữ ký này để hợp thức hóa các yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản do mình chỉ định từ trước.

Tính riêng trong tháng 6 năm 2023, đã có hai vụ việc điển hình với tổng giá trị chiếm đoạt lên đến 600 triệu đồng. Phương khai thác triệt để sự thiếu cảnh giác của người dân trong các thủ tục hành chính để phục vụ mục đích bất chính.

Số tiền 600 triệu đồng sau khi chiếm đoạt thành công đã được Lò Minh Phương sử dụng vào mục đích chi tiêu cá nhân hằng ngày. Vụ việc là lời cảnh báo sâu sắc cho người dân khi thực hiện các giao dịch tài chính liên quan đến hồ sơ pháp lý.

Theo: Khai Mở