Nhóm tội phạm đã tạo ra đồng tiền ảo PaynetCoin (PAYN) và dùng nhiều thủ đoạn tinh vi – từ hội thảo xa hoa, vỏ bọc niêm yết trên sàn quốc tế đến hứa hẹn lãi 5 – 9%/tháng – để lừa hàng nghìn nhà đầu tư nộp vào hàng tỉ USD.

“Vỏ bọc” sang trọng, kế hoạch bài bản

Công an tỉnh Phú Thọ vừa triệt phá đường dây lừa đảo tiền ảo xuyên quốc gia do Nguyễn Văn Hạ (45 tuổi, Gia Lai) cầm đầu. Từ năm 2021, Hạ cùng đồng phạm lập trình và phát hành PaynetCoin trên nền tảng Blockchain, triển khai mô hình trả thưởng đa cấp qua các website FMCPAY.com và AFF2024.com.

Để tạo niềm tin, nhóm tổ chức hội nghị, hội thảo tại resort, khách sạn 5 sao, quảng bá PaynetCoin là đồng tiền “có giá trị”, được niêm yết trên sàn giao dịch uy tín của Mỹ. Người mới tham gia được hứa hẹn lợi nhuận 5 – 9%/tháng – con số vượt xa các kênh đầu tư hợp pháp.

Cơ quan an ninh điều tra triển khai phương án khám xét khẩn cấp Công ty TNHH Fimetech
(văn phòng đại diện ở Hà Nội) (Ảnh: Khai Mở)

Đánh trúng tâm lý người có tiền nhưng thiếu hiểu biết

Với kinh nghiệm tài chính – ngân hàng, Hạ hiểu rõ tâm lý của những người có vốn nhàn rỗi nhưng ít kiến thức đầu tư. Cùng với Phan Viết Lập (42 tuổi, TP.HCM) và nhiều người từng hoạt động đa cấp, nhóm nhanh chóng mở rộng mạng lưới, lôi kéo nhà đầu tư trên diện rộng.

Cơ chế trả thưởng “một chiều”

Nhà đầu tư nhận lãi bằng PaynetCoin, rồi đổi qua USDT trên sàn FMCPAY.com để rút thành USD hoặc tiền Việt. Tuy nhiên, phí rút cao bất thường khiến nhiều người ngần ngại rút. Nhóm này còn gieo vào đầu nhà đầu tư ý nghĩ: “Càng để lâu, giá trị càng cao” – từ đó họ tiếp tục tích trữ thay vì rút tiền.

Trên thực tế, PaynetCoin không có giá trị ngoài hệ thống do nhóm tự dựng. Lãi suất ban đầu chỉ là tiền người sau nộp cho người trước – đặc trưng của mô hình Ponzi.

Thiệt hại và cảnh báo

Bằng thủ đoạn này, nhóm của Hạ đã chiếm đoạt số tiền khổng lồ từ hàng nghìn nhà đầu tư trong và ngoài nước, với tổng giá trị giao dịch lên đến hàng tỉ USD. Khi dòng người tham gia mới giảm, hệ thống sụp đổ, toàn bộ “lợi nhuận” biến mất.

Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo: Không nên tin vào dự án hứa hẹn lãi suất cao bất thường. Trước khi đầu tư tiền ảo, cần kiểm tra giá trị thực, nguồn gốc và tính pháp lý của đồng tiền số.

Theo: Khai Mở