Nhiều nhân viên ngân hàng tại TP Hải Phòng đang trở thành “lá chắn” quan trọng, phối hợp với công an ngăn chặn kịp thời các vụ lừa đảo chuyển tiền qua tài khoản bằng chiêu trò công nghệ cao.

Thủ đoạn lừa đảo tinh vi: Đánh vào tâm lý sợ hãi

Ngày 24/7, ông T.Q.N. (thôn Đông Tân, xã Vĩnh Lại) bất ngờ nhận được cuộc gọi từ một số lạ. Đối tượng giả danh công an, thông báo ông liên quan đến đường dây rửa tiền và yêu cầu chuyển toàn bộ tiền tiết kiệm vào tài khoản “phục vụ điều tra”.

Hoang mang trước thông tin trên, ông N. đến Agribank Chi nhánh Ninh Giang Hải Dương – Phòng Giao dịch Cầu Ràm để rút toàn bộ số tiền tiết kiệm 260 triệu đồng. Tuy nhiên, trong quá trình làm thủ tục, nhân viên ngân hàng nhận thấy nhiều dấu hiệu bất thường: ông N. lo lắng, lúng túng.

Ngay lập tức, nhân viên đã báo Công an xã Vĩnh Lại. Lực lượng công an nhanh chóng có mặt, giải thích cho ông N., giúp ông kịp thời nhận ra mình bị lừa và bảo toàn tài sản.

Nạn nhân bị áp lực tâm lý nặng nề

Giữa tháng 6, cụ ông N.Q.V. ở xã Hà Bắc cũng suýt mất 200 triệu đồng do bị các đối tượng lừa đảo thao túng tâm lý. Chúng liên hệ qua Zalo, gửi hình ảnh hai người mặc quân phục – một công an, một kiểm sát viên – để tạo lòng tin.

Cụ V. được yêu cầu tuyệt đối không tiết lộ cho ai và bị đe dọa sẽ bị giám sát. Trong trạng thái hoảng loạn, cụ đến ngân hàng làm thủ tục chuyển tiền. May mắn, chị Nguyễn Thúy Hường, giao dịch viên Agribank – Chi nhánh Thanh Hà, kịp thời phát hiện dấu hiệu bất thường và phối hợp công an ngăn chặn thành công vụ việc.

Nhân viên ngân hàng – “Tuyến đầu” chống lừa đảo

Theo Thượng tá Trần Hoài Nam, Trưởng Công an xã Hà Bắc, chỉ tính riêng ngày 25/7, lực lượng công an và ngân hàng đã phối hợp ngăn chặn vụ lừa đảo trị giá 600 triệu đồng.

“Vai trò của nhân viên ngân hàng cực kỳ quan trọng. Họ là người tiếp xúc trực tiếp với khách hàng và phát hiện dấu hiệu bất thường sớm nhất. Những kẻ lừa đảo thường đánh vào tâm lý sợ hãi của người dân, thậm chí giả danh cơ quan công an, viện kiểm sát, đưa ra lệnh bắt, giấy triệu tập giả để tạo áp lực”, ông Nam nhấn mạnh.

Tập huấn kỹ năng nhận diện lừa đảo

Bà Phạm Thị Thu, Trưởng phòng Tổng hợp Agribank – Chi nhánh Thanh Hà Hải Dương cho biết:

“Chúng tôi thường xuyên tổ chức tập huấn cho nhân viên về kỹ năng nhận diện lừa đảo, quy trình tạm dừng giao dịch đáng ngờ và phối hợp nhanh với công an khi cần thiết”.

Ngoài ra, nhiều ngân hàng còn phát hiện chiêu trò mới: đối tượng không yêu cầu chuyển tiền ngay tại quầy, mà hướng dẫn khách hàng về nhà, cài ứng dụng và tự chuyển khoản. Điều này khiến việc ngăn chặn khó khăn hơn, đòi hỏi cảnh giác cao độ.

Tội phạm công nghệ cao gia tăng: Người dân cần làm gì?

Theo ghi nhận của cơ quan chức năng, tội phạm công nghệ cao đang gia tăng mạnh về số lượng và thủ đoạn tinh vi. Chúng thường giả mạo:

  • Tin nhắn thương hiệu (brandname)
  • Website ngân hàng hoặc cơ quan công quyền
  • Cán bộ công an, kiểm sát viên qua cuộc gọi video

Để phòng ngừa, Công an TP Hải Phòng đã triển khai nhiều chiến dịch tuyên truyền. Khuyến cáo quan trọng:

  • Không cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản, mã OTP cho bất kỳ ai qua điện thoại.
  • Không chuyển tiền theo yêu cầu “xác minh” từ cơ quan công an, tòa án hoặc ngân hàng.
  • Mọi hoạt động điều tra đều được thực hiện bằng giấy mời và theo quy định pháp luật.

Ngành ngân hàng Hải Phòng đang đóng vai trò “lá chắn” quan trọng trong cuộc chiến với tội phạm công nghệ cao. Sự tỉnh táo của nhân viên ngân hàng cùng sự phối hợp chặt chẽ với lực lượng công an đã giúp bảo vệ hàng trăm triệu đồng cho người dân. Tuy nhiên, quan trọng nhất vẫn là mỗi người cần nâng cao cảnh giác, chủ động phòng tránh lừa đảo công nghệ cao.

Theo: Hải Phòng