Thanh tra Ngân hàng Nhà nước vừa chuyển hồ sơ sang Bộ Công an sau khi phát hiện nhiều vi phạm nghiêm trọng trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu, có dấu hiệu vi phạm hình sự.

Vi phạm trong kinh doanh vàng và thương mại điện tử

Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Bảo Tín Minh Châu bị kết luận vi phạm hàng loạt quy định trong kinh doanh vàng: không tuân thủ chế độ báo cáo mua bán vàng miếng, niêm yết một giá nhưng bán ra giá cao hơn. Trên website thương mại điện tử “btmc.vn”, công ty không công bố thông tin vận chuyển, giải quyết khiếu nại, không có chính sách bảo vệ dữ liệu cá nhân…

Ngoài ra, công ty có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng từ đối thủ – hành vi bị xem là cạnh tranh không lành mạnh.

Bất cập trong phòng chống rửa tiền (PCRT)

Hoạt động kinh doanh của công ty (Ảnh Một Thế Giới)

Bảo Tín Minh Châu vi phạm nghiêm trọng quy định về phòng chống rửa tiền: ban hành quy định nội bộ sai thẩm quyền, không lưu trữ thông tin giao dịch bắt buộc, không báo cáo giao dịch có giá trị lớn, thiếu đào tạo nhân viên, không phân loại khách hàng theo rủi ro, và không đăng ký người phụ trách PCRT.

Các lỗi này cho thấy hệ thống kiểm soát nội bộ và trách nhiệm tuân thủ tại doanh nghiệp đang tồn tại nhiều lỗ hổng.

Gian lận thuế và sai phạm về kế toán

Theo Thanh tra NHNN, công ty hạch toán sai chi phí tặng quà vào giá vốn, làm giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp. Công ty cũng không tuân thủ đầy đủ quy định về hóa đơn, chứng từ và kê khai thuế.

Xử phạt hành chính và chuyển hồ sơ sang Bộ Công an

Trước những sai phạm có dấu hiệu hình sự, Thống đốc NHNN đã phê duyệt và chuyển hồ sơ sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định. Đồng thời, Chánh Thanh tra NHNN ra quyết định xử phạt hành chính Bảo Tín Minh Châu với tổng mức phạt 2,64 tỷ đồng.

Công ty bị yêu cầu chấn chỉnh, khắc phục các vi phạm, tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật trong kinh doanh vàng, PCRT, kế toán và thuế.

Giá vàng chênh lệch mạnh

Chiều 30/5, giá vàng miếng SJC tại Bảo Tín Minh Châu mua vào 116 triệu đồng/lượng, bán ra 118,5 triệu đồng/lượng – chênh lệch 2,5 triệu/lượng. Vàng Rồng Thăng Long mua vào – bán ra 113,5 – 116,5 triệu đồng/lượng.

Trong khi đó, vàng thế giới quy đổi chỉ khoảng 104 triệu đồng/lượng, chênh lệch với giá trong nước lên tới hơn 14 triệu đồng/lượng.

Theo: Báo Một Thế giới