Vũ Thị Thu Nhung, cựu phó giám đốc Eximbank Ba Đình, bị cáo buộc lừa 100 người với 2.700 tỷ đồng qua chiêu “lãi suất cao cho người nhà”.

Vũ Thị Thu Nhung, 49 tuổi, từng giữ chức phó giám đốc Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), chi nhánh Ba Đình, Hà Nội, đang đối mặt với cáo buộc lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Số tiền bị chiếm đoạt lên tới hơn 2.700 tỷ đồng. Vụ án đã được TAND Hà Nội đưa ra xét xử vào ngày 8-9/7/2025. Tuy nhiên, phiên tòa tiếp tục bị hoãn do thiếu chứng cứ và sự vắng mặt của nhiều bị hại, người liên quan. Tòa yêu cầu điều tra bổ sung để làm rõ vai trò của các đồng phạm có thể đã giúp sức Nhung thực hiện hành vi phạm tội.

Lừa đảo Eximbank Ba Đình qua chiêu “lãi suất ưu đãi”

Nhung bắt đầu hành vi lừa đảo từ năm 2014, một năm sau khi đảm nhận vị trí phó giám đốc. Bà ta bịa đặt thông tin về các chương trình gửi tiền ưu đãi với lãi suất cao, từ 12-32% mỗi năm, chỉ dành cho “người nhà cán bộ”. Nhung khẳng định các chương trình này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ, không công khai và chỉ áp dụng tại Eximbank Ba Đình. Để tạo niềm tin, Nhung cam kết xin cơ chế đặc biệt từ cấp trên. Khách hàng được yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của Nhung để bà ta chuyển vào “tài khoản nội bộ”.

Thực tế, các chương trình này không tồn tại. Nhung bị cáo buộc làm giả chứng từ xác nhận nhận tiền, đóng dấu Eximbank Ba Đình để đưa cho khách hàng. Các tài liệu này sau đó được xác định là giả mạo, không có trên hệ thống ngân hàng. Nhung khai tự mình thực hiện toàn bộ hành vi, từ làm giả giấy tờ đến tạo nội dung lừa đảo. Nạn nhân của Nhung chủ yếu là người quen, bạn bè hoặc khách hàng lâu năm.

Một trường hợp điển hình là chị Hồng, quen Nhung từ năm 2020 khi làm kế toán cho một công ty chứng khoán. Chị Hồng gửi 5 tỷ đồng và giới thiệu thêm 7 người, gồm người thân và bạn bè, với tổng cộng 15 tỷ đồng. Nhung cung cấp chứng chỉ tiền gửi giả, ký thay giám đốc và đóng dấu ngân hàng. Khi không nhận được gốc và lãi như cam kết, chị Hồng phát hiện tài liệu giả mạo vào tháng 5/2022 sau khi xác minh với Eximbank Ba Đình. Ngày 12/6/2022, chị tố cáo Nhung. Ba ngày sau, Nhung bị bắt.

Lừa đảo Eximbank Ba Đình với đấu giá nợ xấu

Để chiếm đoạt số tiền lớn hơn, Nhung bịa chuyện Eximbank Ba Đình tổ chức bán đấu giá tài sản nợ xấu. Bà ta lập Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản Việt Nam (Công ty QLTS), tự xưng là “công ty sân sau” của lãnh đạo ngân hàng. Nhung giới thiệu công ty này hợp tác với Eximbank Ba Đình để thanh lý tài sản. Khách hàng được yêu cầu gửi tiền ký quỹ để tham gia đấu giá, với lời hứa nhận lại tiền gốc và lợi nhuận 10-14%.

Nhung sử dụng hình ảnh đất, sổ đỏ tìm trên mạng, giới thiệu đó là tài sản nợ xấu cần thanh lý. Để tránh bị phát hiện, Nhung yêu cầu khách hàng giữ bí mật vì chương trình chỉ dành cho một số người đặc biệt. Tin tưởng, 11 khách hàng đã chuyển 117 tỷ đồng cho Nhung để tham gia gửi tiết kiệm và đấu giá tài sản. Tổng cộng, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, Nhung bị cáo buộc lừa khoảng 100 người, chiếm đoạt hơn 2.700 tỷ đồng. Hiện công an xác định 46 bị hại với 788 tỷ đồng, trong đó Nhung trả 477 tỷ tiền lãi, còn chiếm đoạt 311 tỷ đồng.

Điều tra bổ sung tìm đồng phạm

Tòa án đánh giá có dấu hiệu Nhung không hành động một mình. HĐXX yêu cầu làm rõ số tiền bị chiếm đoạt, số tiền người liên quan hưởng lợi và trách nhiệm bồi thường. Nhung khai không lập sổ sách, không lưu giữ giấy tờ, nên không nhớ chính xác thông tin người chuyển tiền. Eximbank Ba Đình cho biết Nhung bị đình chỉ công việc từ ngày 24/5/2022. Công an xác định chị Hồng chỉ là trung gian, không biết ý định lừa đảo của Nhung, nên được xem là bị hại.

VKS xác định 35 bị hại chuyển gần 200 tỷ đồng, người nhiều nhất mất 99 tỷ đồng. Tiền lãi Nhung trả thực chất là tiền của người sau trả cho người trước. Số tiền còn lại, Nhung khai đã chi tiêu hết. Vụ án tiếp tục được điều tra để làm rõ vai trò đồng phạm và trách nhiệm liên quan.

Theo: VnExpress