Phiên tòa xét xử 35 bị cáo liên quan đến đường dây cho vay qua app có lãi suất “cắt cổ” tiếp tục diễn ra tại Đà Nẵng. Trong đó, bị cáo người Trung Quốc Wang YunTao – người bị cáo buộc cầm đầu – lại cho rằng mình chỉ là người làm thuê.

“Chỉ nghe lệnh cấp trên” – lời bào chữa của bị cáo Trung Quốc

Chiều 24-5, TAND TP Đà Nẵng mở lại phiên xét xử vụ án cho vay nặng lãi quy mô hơn 1.000 tỉ đồng thông qua các ứng dụng di động như Ơi Vay, Vdong, Yoloan. Vụ án có 35 bị cáo, trong đó Wang YunTao (quốc tịch Trung Quốc) bị xác định là người chủ mưu, cầm đầu.

Tuy nhiên, tại tòa, Wang YunTao phủ nhận vai trò chỉ đạo, cho rằng bản thân chỉ là nhân viên được “ông chủ” phân công sang Việt Nam làm việc, không tham gia cài đặt app và không liên quan đến việc điều hành dòng tiền.

“Tôi chỉ làm công ăn lương, không có cổ phần, không được quyết định gì cả. Tất cả đều có sự chỉ đạo từ cấp trên,” – Wang trình bày tại tòa và khẳng định không biết chi tiết cách hoạt động của app cho vay.

Trong phần tự bào chữa, bị cáo bày tỏ sự hối hận và xin tòa “cho cơ hội sửa sai”. Dù vậy, đại diện Viện kiểm sát vẫn giữ quan điểm truy tố, nhấn mạnh vai trò chủ mưu của Wang trong toàn bộ hệ thống cho vay nặng lãi qua app.

Bóc trần chiêu trò tinh vi: Hàng chục công ty chỉ là “vỏ bọc”

Theo cáo trạng, từ năm 2018, Wang YunTao đến Việt Nam và triển khai hoạt động cho vay trực tuyến thông qua nhiều ứng dụng. Bị cáo thuê người Việt đứng tên thành lập hàng chục công ty, mỗi công ty là một “mắt xích” nhằm hợp thức hóa dòng tiền và che giấu hoạt động tín dụng đen.

Khi người dân cần vay tiền, họ sẽ cài đặt các app và cung cấp thông tin cá nhân gồm: CMND, ảnh chân dung, số điện thoại người thân, tài khoản ngân hàng…. Số tiền vay dao động từ 300.000 đồng đến 20 triệu đồng, thời hạn từ 5 đến 120 ngày.

Wang bị cáo buộc đã chỉ đạo các công ty ký hợp đồng thu – chi hộ với đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán, nhằm hợp thức hóa việc giải ngân và thu nợ.

Lãi suất “siêu khủng”: Có thể lên đến 8.554%/năm

Các chuyên gia tài chính nhận định đây là một trong những đường dây tín dụng đen lớn nhất từng bị triệt phá tại Việt Nam. Cụ thể:

  • Lãi suất thường: Từ 121% đến 1.095%/năm (vượt 6 – 54 lần so với trần pháp luật).
  • Lãi suất quá hạn: Có thể lên tới 8.554%/năm, tương đương 285 lần mức quy định cho phép.

Tổng số tiền đã sử dụng để cho vay là hơn 6.700 tỉ đồng, trong khi số tiền người dân đã trả là hơn 7.900 tỉ đồng – cho thấy lợi nhuận thu được cực lớn từ hình thức tín dụng phi pháp này.

Dữ liệu từ hai app Ơi Vay và Vdong trong ba tháng cuối năm 2023 ghi nhận 210.777 lượt vay, với số tiền cho vay vượt 1.000 tỉ đồng và lợi nhuận bất chính hơn 222 tỉ đồng.

Viện kiểm sát: Cấu kết tinh vi, có tổ chức

Đại diện cơ quan công tố khẳng định: Wang YunTao là người chỉ đạo toàn bộ hệ thống tại Việt Nam, trong khi các bị cáo khác có vai trò giúp sức, đồng phạm. Vụ án mang tính chất chuyên nghiệp, thực hiện nhiều lần, có cấu kết chặt chẽ giữa các bộ phận.

Đối với những đối tượng điều hành ở nước ngoài, cơ quan chức năng đang mở rộng điều tra và sẽ xử lý trong giai đoạn tiếp theo.

Theo: Tuổi Trẻ