Với vẻ ngoài hào nhoáng và danh nghĩa kinh doanh bất động sản, “nữ đại gia” ở Vũng Tàu đã điều hành một đường dây cho vay lãi nặng quy mô lớn lên đến gần 1.000 tỉ đồng. Tại phiên tòa mở ngày 3/6, bị cáo đối diện hàng loạt tội danh nghiêm trọng, trong đó có hành vi rửa tiền tinh vi.

Vỏ bọc doanh nhân thành đạt che giấu hoạt động phi pháp

Theo cáo trạng, bị cáo Phạm Thị Hạnh (52 tuổi, trú tại TP Vũng Tàu) đã sử dụng danh nghĩa kinh doanh bất động sản để thực hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Từ năm 2018 đến 2023, bà Hạnh cho nhiều cá nhân, tổ chức vay tổng cộng gần 1.000 tỉ đồng, với mức lãi suất dao động từ 3% đến 10%/tháng – cao gấp nhiều lần mức lãi cho phép theo quy định pháp luật.

Để hợp thức hóa nguồn tiền, bị cáo còn chỉ đạo người thân và các đối tượng liên quan chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau, mua bất động sản đứng tên người khác và đầu tư vào các dự án ma nhằm mục đích rửa tiền.

Hàng chục người sập bẫy vay nóng, nhiều tài sản bị thế chấp

Trong số các nạn nhân, nhiều người là tiểu thương, doanh nhân nhỏ lẻ hoặc đang gặp khó khăn tài chính. Họ buộc phải vay tiền của bị cáo Hạnh với lãi suất “cắt cổ” và thế chấp bằng nhà đất, ô tô, tài sản cá nhân có giá trị.

Nhiều người mất khả năng chi trả chỉ sau vài tháng do lãi mẹ đẻ lãi con, bị bị cáo ép bán tài sản với giá rẻ để trừ nợ, thậm chí có trường hợp bị đe dọa tinh thần. Hành vi này gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến trật tự an toàn xã hội.

Mạng lưới khép kín và chiêu thức rửa tiền tinh vi

Cơ quan điều tra xác định, bị cáo Hạnh đã cấu kết với ít nhất 3 đối tượng khác để lập ra mạng lưới cho vay lãi nặng và rửa tiền chuyên nghiệp. Các khoản tiền thu lợi bất chính được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian, sau đó rót vào mua nhà, đất nền tại TP.HCM, Bà Rịa – Vũng Tàu và đầu tư vào dự án bất động sản ảo.

Từ các giao dịch này, bị cáo hợp thức hóa nguồn tiền để sử dụng vào mục đích cá nhân và tiếp tục tái đầu tư. Hành vi rửa tiền diễn ra liên tục trong nhiều năm, gây khó khăn cho quá trình điều tra.

Đề nghị mức án nghiêm khắc vì hành vi gây hệ lụy xã hội nghiêm trọng

Tại phiên tòa sơ thẩm ngày 3/6, đại diện Viện Kiểm sát đề nghị mức án 15 – 20 năm tù đối với bị cáo Phạm Thị Hạnh về các tội danh:

  • Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
  • Rửa tiền
  • Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản

Hội đồng xét xử đánh giá đây là vụ án nghiêm trọng, hành vi của bị cáo mang tính chất có tổ chức, gây tổn hại cho nhiều cá nhân và tạo ra hệ lụy tiêu cực cho xã hội, nhất là trong bối cảnh tội phạm tín dụng đen đang diễn biến phức tạp.

Theo: Tuổi trẻ